MeteorEx s.r.o., společnost řádně založená v České republice s identifikačním číslem 21270244 a sídlem na adrese Rohanské nábřeží č.p. 678, č.o. 23, Karlín, 186 00 Praha 8 („MeteorEx“, „nás“, „my“, „naše“).
Virtuální měny představují hlavní oblast podnikání společnosti MeteorEx s.r.o. a patří k nejdynamičtějším, nejrychleji se rozvíjejícím a nejinovativnějším odvětvím v oblasti finančních služeb.
Společnost MeteorEx je oprávněna Ministerstvem průmyslu a obchodu České republiky poskytovat služby související s virtuálními aktivy.
V rámci uděleného oprávnění poskytuje společnost MeteorEx svým zákazníkům služby směny virtuálních měn a služby úschovy virtuálních měn (peněženky).
Klademe zvláštní důraz na identifikaci, prevenci a zmírňování rizik spojených s poskytováním služeb souvisejících s virtuálními měnami a transakcemi s virtuálními měnami.
Abychom zakázali a aktivně předcházeli praní peněz a jakékoli činnosti, která praní peněz usnadňuje, financování terorismu a šíření zbraní hromadného ničení nebo trestné činnosti, zavedli jsme systém vnitřních pravidel a opatření, která jsou v souladu se všemi platnými požadavky stanovenými v následujícím nařízení:
- Zákon č. 253/2008 Sb. o opatřeních proti praní peněz a financování terorismu,
- Nařízení č. 67/2018 Sb. o některých požadavcích na systém vnitřních zásad, postupů a kontrolních opatření proti praní peněz a financování terorismu,
- Zákon č. 69/2006 Sb. o provádění mezinárodních sankcí,
- Směrnice Evropského parlamentu a Rady (EU) 2018/843 ze dne 30. května 2018, kterou se mění směrnice (EU) 2015/849 o prevenci zneužití finančního systému k praní peněz nebo k financování terorismu a o změně směrnic 2009/138/ES a 2013/36/EU,
- zákon č. 70/2006 Sb., kterým se mění zákon č. 69 Sb.,
- Trestní zákoník České republiky,
- Nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 2015/847 ze dne 20. května 2015 o informacích doprovázejících převody peněžních prostředků a o zrušení nařízení (ES) č. 1781/2006,
- směrnice Evropského parlamentu a Rady (EU) 2015/849 ze dne 20. května 2015 o prevenci využívání finančního systému k praní peněz nebo k financování terorismu, kterou se mění nařízení (EU) č. 648/2012 Evropského parlamentu a Rady a o zrušení směrnice Evropského parlamentu a Rady 2005/60/ES a směrnice Komise 2006/70/ES.
Zjednodušeně řečeno: legalizace výnosů z trestné činnosti (v laickém jazyce „praní špinavých peněz“) znamená činnost, při které zákazník využívá služeb společnosti MeteorEx k zakrytí nelegálního původu svého majetku nebo k znesnadnění jeho vysledování. Podobná pravidla, jaká platí ve společnosti MeteorEx, jsou závazná pro podobné typy podnikání v České republice i v jiných zemích, protože praní špinavých peněz a financování terorismu se téměř vždy odehrává na mezinárodní úrovni.
Služby MeteorEx jsou poskytovány pouze zákazníkům, kteří zcela splnili kroky a požadavky programu „Know Your Customer“ (KYC).
V rámci postupu KYC shromažďujeme základní identifikační údaje od každého zákazníka, který využívá naše služby:
- zákazníci jsou povinni poskytnout základní identifikační údaje, včetně svého úplného jména (křestní jméno, příjmení, prostřední jméno a případně dřívější jméno), adresy bydliště (včetně země, PSČ, státu a města), data narození, státní příslušnosti, telefonního čísla a e-mailové adresy.
Identifikujeme a ověřujeme totožnost všech zákazníků.
Proces elektronické identifikace a ověření zákazníků je zajištěn pomocí služeb ověřování totožnosti poskytovaných třetími stranami.
Během procesu KYC zákazníků obvykle požadujeme minimálně následující dokumenty:
- platný identifikační doklad vydaný vládou, jako je mezinárodní pas nebo občanský průkaz s kódem MRZ, spolu s doklady potvrzujícími adresu bydliště, jako jsou účty za služby nebo výpisy z bankovního účtu. Je důležité si uvědomit, že některé doklady, jako jsou účty za mobilní telefon, lékařské účty, nákupní doklady, výpisy z pojištění nebo screenshoty dokladů o adrese, nebudou akceptovány.
Výše uvedený seznam dokumentů, které obvykle požadujeme, není vyčerpávající a společnost MeteorEx si vyhrazuje právo kdykoli požadovat další informace a dokumenty, aby získala komplexní přehled o zákazníkovi, jeho povolání a aby mohla řešit jakékoli obavy nebo podezření související s praním špinavých peněz, financováním terorismu nebo jinými finančními trestnými činy.
Před navázáním obchodního vztahu, stejně jako v průběhu trvání navázaného obchodního vztahu, používáme další nástroje k ověření každého potenciálního nebo skutečného zákazníka, a to:
- seznam sankcí, domácí i OFAC, EU a OSN, seznam sankcí a další příslušné seznamy SDN,
- seznamy PEP,
- okolní nepříznivá média.
Pro společnost MeteorEx je zásadně důležité, aby nenavazovala žádné obchodní vztahy se zákazníky, kteří se narodili, jsou občany, mají bydliště nebo jiné úzké vazby na následující země, které společnost MeteorEx uznává jako nekooperativní země:
- Afghánistán
- Bahamy
- Barbados
- Botswana
- Kambodža
- Krym
- Kuba
- Korejská lidově demokratická republika (KLDR)
- Ghana
- Írán
- Irák
- Jamajka
- Libanon
- Libye
- Mauricius
- Myanmar/Barma
- Nikaragua
- Pákistán
- Panama
- Ruská federace
- Sýrie
- Trinidad a Tobago
- Ukrajinská oblast Luhansk
- Ukrajinská oblast Doněck
- Uganda
- Spojené státy americké
- Vanuatu
- Venezuela
- Západní břeh Jordánu a pásmo Gazy
- Jemen
- Zimbabwe
- Bělorusko.
Povinnosti zákazníků a důsledky jejich porušení:
- Zákazník je povinen nám poskytnout informace nezbytné k provedení procesu KYC, včetně předložení příslušných dokumentů a veškeré spolupráce nezbytné k plnění povinností vyplývajících z našich povinných závazků v oblasti AML/CTF.
- Nedodržení procesu KYC nebo neposkytnutí nezbytné spolupráce ze strany zákazníka bude mít za následek odmítnutí navázání obchodního vztahu, provedení transakce, ukončení vztahu se zákazníkem a nahlášení dozorovému orgánu MeteorEx.
- Jsme povinni bez zbytečného odkladu nahlásit podezřelé transakce FAO (Financial Analytical Office, https://fau.gov.cz/en), která poté rozhodne o dalších opatřeních platných pro zákazníka/konkrétní transakci.
Vyhrazujeme si právo stanovit individuální limity pro objem a hodnotu transakcí v závislosti na typu rizika ML/TF, který jsme zákazníkovi přiřadili.
Vyhrazujeme si také právo kdykoli přehodnotit původní typ rizika ML/TF zákazníka, pokud se parametry hodnocení rizika zákazníka změnily nebo se objevily nové parametry, které vedly k přehodnocení původně přiřazeného typu rizika ML/TF zákazníka.
Posouzení rizika ML/TF společností MeteorEx je založeno na přístupu založeném na riziku.
Společnost MeteorEx nenavazuje žádné obchodní vztahy se zákazníkem, dokud není zákazník plně identifikován.
Bez ohledu na ostatní ustanovení uvedená výše společnost MeteorEx nenavazuje žádné obchodní vztahy, pokud:
- zákazník není plně identifikován,
- zaměstnání zákazníka spadá do nekooperativních typů odvětví uznaných jako takové společností MeteorEx,
- zákazník je obklopen negativními mediálními zprávami, byl v minulosti trestně odpovědný nebo odsouzen za jakýkoli trestný čin ML/TF nebo jiný finanční trestný čin,
- v jiných případech, které podle nás představují významnou hrozbu pro ML/TF, celkovou stabilitu domácího a nadnárodního finančního trhu, reputaci společnosti MeteorEx, jejích zákazníků a partnerů.
Společnost MeteorEx si je vědoma závažnosti důsledků, které mohou mít trestné činy praní špinavých peněz, a vynakládá maximální úsilí na boj proti praní špinavých peněz v proaktivní fázi tím, že brání zločincům v maskování původu finančních prostředků spojených s nelegální činností.
Za tímto účelem pečlivě přezkoumáváme naše interní pravidla a postupy AML/CTF a vyhrazujeme si právo tato pravidla kdykoli jednostranně změnit.
O všech změnách budeme naše zákazníky včas informovat.
Každý zákazník je povinen pravidelně sledovat naši webovou stránku, aby se seznámil s případnými změnami v dokumentech, které jsou na ní umístěny.
